Otoritas Moneter Hong Kong (HKMA) mengambil langkah tegas: rekening investasi nasabah dari daratan Tiongkok akan "ditinjau ulang hingga tahun 2023", pembukaan rekening baru wajib membuktikan dana berasal dari luar negeri

Ambang batas bagi warga daratan Tiongkok yang datang ke Hong Kong untuk membuka rekening, berinvestasi saham, dan membeli reksa dana dinaikkan secara menyeluruh! Otoritas Moneter Hong Kong (HKMA) baru-baru ini mengeluarkan instruksi kepada seluruh bank yang terdaftar di Hong Kong, menerapkan 3 langkah pengawasan tambahan yang ketat terhadap "rekening investasi" milik investor daratan Tiongkok. Bank tidak hanya harus membersihkan secara menyeluruh rekening bersaldo nol yang tidak aktif selama setahun terakhir, tetapi juga akan melakukan "penelusuran kembali hingga Januari 2023", serta wajib menutup rekening yang dibuka dengan dokumen palsu. Selain itu, nasabah baru wajib menandatangani surat pernyataan yang menjamin bahwa sumber dana berasal dari "dana legal di luar daratan Tiongkok". Saat ini sebagian bank Tiongkok sudah mulai menolak permohonan pembukaan rekening baru. (Ringkasan sebelumnya: Bloomberg: Tiongkok "membatasi keluarnya talenta AI terbaik dari negeri", eksekutif Alibaba dan DeepSeek dipaksa menyerahkan paspor) (Tambahan latar belakang: Futu dan Tiger anjlok 40% di pra-pasar! Tiongkok mengeluarkan pengawasan "tingkat bom nuklir": warga daratan mulai hari ini hanya boleh menjual, tidak boleh membeli) Untuk mencegah aliran dana lintas batas yang ilegal dan risiko pencucian uang, Otoritas Moneter Hong Kong (HKMA, disingkat 金管局) secara resmi memberlakukan pengetatan yang ketat terhadap rekening investasi milik investor daratan Tiongkok di Hong Kong. Menurut laporan *Cailianshe*, terkait kabar yang beredar belakangan ini bahwa "sebagian bank di Hong Kong mensyaratkan penandatanganan pernyataan tambahan untuk membuka rekening investasi", HKMA pada hari ini (27 Mei 2026) mengonfirmasi bahwa surat edaran pengawasan terkait telah resmi dikirimkan kepada seluruh lembaga (bank) yang terdaftar di Hong Kong pada 22 Mei. Langkah ini selaras dengan Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong (SFC), yang bertujuan untuk meningkatkan standar pembukaan rekening secara menyeluruh dan mencegah aktivitas sekuritas lintas batas yang ilegal. Berdasarkan persyaratan HKMA, ketika membuka dan mengelola rekening investasi "investor pribadi daratan Tiongkok" yang menggunakan kartu identitas penduduk Tiongkok atau paspor, bank wajib melaksanakan 3 langkah berikut secara ketat: Bank wajib melakukan pemeriksaan khusus, dengan fokus mengidentifikasi rekening investasi yang dibuka sejak Januari 2023 menggunakan dokumen mencurigakan atau palsu (seperti bukti identitas, bukti rekening bank lain). Setelah terbukti, bank akan menangguhkan transaksi baru pada rekening tersebut dan mewajibkan penutupan rekening dalam waktu 6 bulan. Yang lebih ketat lagi, nasabah terkait akan dilarang permanen untuk membuka kembali rekening di bank tersebut atau lembaga afiliasinya. Untuk rekening investasi yang per 22 Mei 2026 tidak memiliki saldo aset apa pun dan tidak ada catatan transaksi aktif dari nasabah dalam 12 bulan terakhir, bank wajib menyelesaikan pemeriksaan dalam waktu 3 bulan. Nasabah wajib memperbarui kembali informasi KYC (Know Your Customer); jika tidak dapat menyelesaikannya, rekening akan ditangguhkan dan ditutup dalam waktu 6 bulan. Di masa depan, jika investor daratan Tiongkok ingin membuka rekening investasi baru, wajib memberikan pernyataan tertulis yang mengonfirmasi bahwa "seluruh dana yang digunakan untuk aktivitas investasi dan penyelesaian berasal dari sumber legal di luar daratan Tiongkok". Sekaligus, penyetoran dan penarikan dana hanya boleh dilakukan melalui rekening atas nama nasabah sendiri yang dibuka di bank berlisensi di Hong Kong. Jika di kemudian hari ditemukan dana yang ilegal atau melanggar kontrol modal daratan Tiongkok, bank akan segera menutup rekening tersebut. HKMA dalam dokumennya secara khusus mengklarifikasi cakupan yang terkena dampak, untuk menghindari kepanikan pasar yang berlebihan. Ketiga langkah pengawasan tambahan ini "hanya berlaku untuk rekening investasi". Layanan keuangan harian yang bukan berfungsi investasi (misalnya: tabungan biasa, pembayaran, pinjaman, dan kartu kredit) sepenuhnya tidak termasuk dalam cakupan kebijakan ini. Selain itu, ketentuan ini hanya ditujukan untuk "nasabah pribadi", sementara nasabah korporasi dan institusi tidak terdampak; sedangkan pengaturan kepatuhan seperti "Cross-boundary Wealth Management Connect (Southbound)" yang didorong secara resmi oleh Greater Bay Area Guangdong-Hong Kong-Macao juga akan tetap dijalankan sesuai aturan yang ada. Dilaporkan bahwa kebijakan tangan besi ini sudah memicu efek di kalangan perbankan. Saat ini sebagian bank Tiongkok (seperti Bank of China (Hong Kong)) sudah mulai memberlakukan pembatasan ketat atau bahkan "menolak" nasabah yang hanya memegang kartu identitas daratan Tiongkok untuk membuka rekening investasi baru, sementara bank asing menyatakan akan menangani secara ketat sesuai prosedur kepatuhan yang baru.