FSC merevisi aturan anti-penipuan: VASP dimasukkan ke dalam mekanisme verifikasi lintas industri, "mata uang kripto" hasil penipuan dapat dijual dan dikembalikan kepada korban

Otoritas Pengawas Keuangan (FSC) telah mengumumkan revisi terhadap "Peraturan tentang Kepatuhan bagi Lembaga Keuangan dan Bisnis atau Personel yang Menyediakan Layanan Aset Virtual dalam Mencegah Kejahatan Penipuan". Empat poin utama mencakup pembentukan mekanisme konsultasi lintas industri antara lembaga keuangan dan VASP, penyempurnaan regulasi platform anti-penipuan lintas lembaga, pendalaman pelaporan pertahanan bersama lintas industri antara lembaga deposito, pembayaran elektronik, dan VASP, serta penetapan bahwa VASP dapat menjual aset virtual di dalam akun yang ditandai (alert account) dan mengembalikannya kepada korban. (Konteks sebelumnya: Far Eastern International Bank dan Kejaksaan Tinggi menandatangani MOU: 95% arus dana kripto di Taiwan dimasukkan ke dalam kerangka investigasi anti-pencucian uang dan anti-penipuan) (Latar belakang: FSC mengumumkan 9 VASP pertama yang patuh, 18 lainnya masuk daftar hitam VASP dan ditutup secara permanen) Ringkasan Poin Utama - FSC merevisi 52 pasal peraturan turunan anti-penipuan, menambahkan mekanisme konsultasi lintas industri antara lembaga keuangan dan VASP untuk mempercepat penilaian apakah suatu akun terlibat dalam penipuan. - Membangun pelaporan pertahanan bersama lintas industri antara lembaga deposito, pembayaran elektronik, dan VASP untuk mencegah dana penipuan mengalir antara mata uang fiat dan aset virtual. - VASP dapat menjual aset virtual di dalam akun yang ditandai dan mengembalikannya kepada korban, menyelesaikan masalah korban yang tidak memiliki akun aset virtual untuk menerima dana. Otoritas Pengawas Keuangan (FSC) pada tanggal 28 Mei mengumumkan revisi terhadap "Peraturan tentang Kepatuhan bagi Lembaga Keuangan dan Bisnis atau Personel yang Menyediakan Layanan Aset Virtual dalam Mencegah Kejahatan Penipuan". Ini adalah revisi yang sesuai dengan "Undang-Undang Pencegahan Bahaya Kejahatan Penipuan" yang disahkan pada 21 Januari tahun ini, dengan tujuan untuk secara resmi memasukkan VASP ke dalam kerangka kerja kolaborasi anti-penipuan lintas industri dalam sistem keuangan. Revisi kali ini mencakup 52 pasal yang direvisi dan 3 pasal tambahan. Skala revisi ini tergolong besar di antara regulasi anti-penipuan FSC dalam beberapa tahun terakhir, dengan tujuan inti untuk melengkapi titik putus pertahanan bersama antara lembaga keuangan dan VASP di masa lalu. Konsultasi Lintas Industri dan Pelaporan Pertahanan Bersama antara VASP dan Bank Poin pertama revisi adalah pembentukan "Mekanisme Konsultasi Lintas Industri", yang berarti lembaga keuangan dan VASP dapat secara proaktif berkonsultasi satu sama lain untuk menanyakan apakah akun atau transaksi tertentu tidak normal. Peraturan ini menetapkan cakupan konsultasi, objek konsultasi lintas industri, dan data yang harus disediakan saat dikonsultasikan, memberikan dasar informasi yang lebih memadai bagi pelaku usaha saat mengevaluasi akun mencurigakan, serta mempercepat penilaian dan pengambilan tindakan pengendalian secara tepat waktu. Poin kedua adalah "Platform Pencegahan Kejahatan Penipuan Lintas Lembaga". Revisi ini menetapkan dokumen yang diperlukan bagi lembaga yang membangun platform untuk mengajukan persetujuan kepada FSC, item operasional yang dapat dilakukan oleh lembaga peserta melalui platform, serta cakupan pengumpulan, pemrosesan, dan pemanfaatan informasi pelanggan oleh platform, guna menarik batas hukum yang jelas antara perlindungan data pribadi dan pencegahan penipuan. Poin ketiga secara langsung menargetkan masalah masa lalu, yaitu "Pelaporan Pertahanan Bersama Lintas Industri" antara lembaga deposito, lembaga pembayaran elektronik, dan VASP. Di masa lalu, sindikat penipuan menggunakan konversi antara mata uang fiat dan aset virtual untuk mencuci uang. Setelah dana mengalir dari rekening bank ke bursa, mekanisme peringatan keuangan tradisional kehilangan kemampuan pelacakan. Setelah revisi, mekanisme pelaporan pertahanan bersama dibangun di antara ketiga pihak untuk mencegah "titik putus pertahanan bersama antara arus dana nyata dan virtual". Aset Virtual Hasil Penipuan Dapat Dijual dan Dikembalikan: Poin keempat revisi adalah, beberapa korban penipuan sama sekali tidak memiliki akun aset virtual dan tidak dapat menerima dana hasil penipuan yang telah dikonversi menjadi aset virtual. Selain itu, nilai aset virtual berfluktuasi mengikuti pasar, semakin lama ditunda semakin merugikan korban. Revisi kali ini menetapkan bahwa VASP dapat menjual sisa aset virtual di dalam akun aset virtual yang ditandai dan mengembalikannya, sehingga korban dapat menerima dana dalam bentuk mata uang fiat. Ini menyelesaikan dua masalah: pertama, korban tidak perlu membuka akun aset virtual hanya untuk menerima kembali dana yang dicuri; kedua, melalui penjualan tepat waktu untuk mengunci nilai, mencegah ker