香港金融管理局（HKMA）が強硬措置：本土客の投資口座を「2023年まで遡及調査」、新規口座開設には資金が域外にあることの証明を義務付け

中国本土からの顧客が香港で口座を開設し、株式投資やファンド購入を行う際のハードルが全面的に引き上げられた。香港金融管理局（HKMA）は先ごろ、香港の全登録銀行に対し、中国本土の投資家向け「投資口座」を対象とした3つの厳格な追加規制措置を講じるよう指示した。銀行は過去1年間活動がなく残高がゼロの口座を全面的に整理するだけでなく、「2023年1月まで遡って調査」を行い、偽造書類で開設された口座を強制的に閉鎖する。さらに、新規顧客は資金源が「中国本土域外の合法的な資金」であることを保証する誓約書への署名が義務付けられる。現在、一部の中資系銀行では新規口座開設の申し込みを断る動きが出始めている。（前回の経緯：ブルームバーグ：中国が「AIトップ人材の出国を制限」、AlibabaやDeepSeekの幹部がパスポートの提出を強制される）（背景補足：Futu、Tiger Brokersがプレマーケットで40%暴落！中国が「核弾頭級」の規制を導入：本土顧客は即日より売却のみ可能、買い付けは禁止）違法なクロスボーダー資金流動とマネーロンダリングのリスクを防止するため、香港金融管理局（HKMA）は、香港における中国本土投資家の投資口座に対して厳格な締め付けを開始した。『財聯社』の報道によると、最近噂されていた「香港の一部銀行で投資口座開設時に追加の声明書への署名が必要」という件について、HKMAは本日（2026年5月27日）事実であることを認め、関連する規制通達が5月22日に香港の全登録機関（銀行）へ正式に発出されたことを確認した。この動きは香港証券先物委員会（SFC）の方針と一致しており、口座開設基準を全面的に引き上げ、違法なクロスボーダー証券活動を防止することを目的としている。 HKMAの要求に基づき、銀行は中国居民身分証またはパスポートを使用する「個人本土投資家」の投資口座を開設・管理する際、以下の3つの措置を厳格に執行しなければならない： 1. 銀行は特別審査を実施し、2023年1月以降に疑わしい書類や偽造書類（身分証明書、他行の口座証明など）を使用して開設された投資口座を重点的に特定する。事実が確認された場合、銀行はその口座の新規取引を停止し、6ヶ月以内に口座解約を完了させるよう求める。さらに厳しい措置として、当該顧客は当該銀行またはその関連機関での再度の口座開設を永久に禁止される。 2. 2026年5月22日時点で資産残高がなく、かつ過去12ヶ月間に顧客による主導的な取引記録がない投資口座について、銀行は3ヶ月以内に整理を完了しなければならない。顧客はKYC（顧客確認）情報を更新する必要があり、完了できない場合は口座が停止され、6ヶ月以内に抹消される。 3. 今後、本土の投資家が新たに投資口座を開設する場合、「投資活動および決済に使用されるすべての資金は、中国本土以外の合法的なソースから得たものである」ことを確認する書面による声明を提出しなければならない。同時に、資金の入出金は顧客本人が香港のライセンスを持つ銀行で開設した口座を使用することに限定される。後に資金が違法であることや、中国本土の資本規制に違反していることが判明した場合、銀行は直ちにその口座を閉鎖する。 HKMAは文書の中で、市場の過度なパニックを避けるため、影響を受ける範囲を明確にした。これら3つの追加規制措置は「投資口座のみ」に適用される。投資機能を持たない日常的な金融サービス（例：普通預金、決済、ローン、クレジットカードなど）は、今回の措置の適用範囲外である。また、この規定は「個人顧客」のみを対象としており、法人や機関顧客は影響を受けない。さらに、広東・香港・マカオ大湾区（グレーターベイエリア）の公式な枠組みである「クロスボーダー・ウェルス・マネジメント・コネクト（南向通）」などのコンプライアンスに準拠した取り決めは、現行のルール通りに継続される。この強硬な政策はすでに銀行業界に影響を及ぼしている。現在、一部の中資系銀行（Bank of China (Hong Kong)など）では、中国本土の身分証のみを保有する顧客の新規投資口座開設を厳格に制限、あるいは「断る」動きが出ており、外資系銀行も