金融監督管理委員会、詐欺防止法条文を改正：VASPを業界横断照会の対象に組み入れ、詐欺の「仮想通貨」は換金して被害者に返還可能に

金管会は「金融機関及び仮想資産サービスを提供する事業者または人員の詐欺犯罪危害防止遵守事項弁法」の改正を予告し、四大重点には金融機関とVASPの業界横断照会メカニズムの構築、業界横断詐欺防止プラットフォーム規範の整備、預金機関と電子決済及びVASP間の異業種連携防衛通報の深化、並びにVASPが警告口座内の仮想資産を売却した上で被害者に返還できることを明文化することが含まれる。（前情報：遠東商銀、高検署がMOUを締結：全台湾の95%の暗号資金フローをマネーロンダリング防止・詐欺防止捜査体制に組み込む）（背景補足：金管会が初回の仮想資産サービス事業者9社のコンプライアンス認証を公告、18社をVASPブラックリストに掲載し永久営業停止に）重点まとめ - 金管会は52条の反詐欺子法を改正し、金融機関とVASPの業界横断照会メカニズムを新設、口座が詐欺に関与しているかどうかの判断を加速 - 預金機関、電子決済とVASPの間で異業種連携防衛通報を構築し、詐欺資金が法定通貨と仮想資産の間を流動するのを阻止 - VASPは警告口座内の仮想資産を売却した上で被害者に返還可能となり、被害者が仮想資産口座を持たず受領できない問題を解決台湾金融監督管理委員会（金管会）は5月28日、《金融機関及び仮想資産サービスを提供する事業者または人員の詐欺犯罪危害防止遵守事項弁法》の改正を予告した。これは今年1月21日に改正公布された《詐欺犯罪危害防止条例》の授権子法に対応する改正であり、目的はVASP（仮想資産サービス事業者）を正式に金融体系の業界横断反詐欺協力体制に組み込むことである。今回の改正は計52条の改正、3条の新設を含み、改正規模は金管会の近年の反詐欺法規の中でも比較的大幅であり、中核目標は過去の金融機関とVASPの間の連携防衛の断絶を補完することにある。 VASPと銀行の業界横断照会及び連携防衛通報改正の第一の重点は「業界横断照会メカニズム」の構築であり、金融機関とVASPの各業界間で、相手側に対して能動的に照会を行い、特定の口座または取引が異常であるかを照会できる。弁法は各業界が照会できる範囲、業界横断照会の対象、及び照会を受けた際に提供すべき資料項目を明文化し、事業者が疑わしい口座を評価する際により十分な情報基盤を持ち、判断を加速し即時に管理措置を講じられるようにする。第二の重点は「業界横断詐欺犯罪防止プラットフォーム」であり、改正ではプラットフォームを構築する機関が金管会に認可申請する際に必要な書類、参加機関がプラットフォームを通じて行える業務項目、並びにプラットフォームが収集、処理及び利用できる参加機関顧客情報の範囲を明文化し、個人情報保護と詐欺防止の間に明確な法的境界線を引いた。第三の重点は過去の問題に直接対応するもので、すなわち預金業務機関、電子決済機関とVASPの間の「異業種連携防衛通報」である。過去、詐欺集団は法定通貨と仮想資産の間の変換を利用してマネーロンダリングを行い、資金が銀行口座から取引所に流入した後、伝統的金融の警告メカニズムは追跡能力を失っていた。改正後、三者の間で連携防衛通報メカニズムを構築し、この「現実と仮想の資金フローの間の連携防衛の断絶」を阻止することを目指す。詐取された仮想資産は売却後に返還可能：改正の第四の重点として、詐欺被害者の一部は仮想資産口座を持たず、すでに仮想資産に変換された被害金を受領できないことがある。加えて仮想資産の価値は市場変動に伴って変化し、時間が経つほど被害者にとって不利になる。今回の改正では、VASPが警告仮想資産口座内の残余の仮想資産を売却した上で返還を行い、被害者が法定通貨で金額を回収できることを明文化した。これにより二つの問題が解決される。一つは被害者が詐取された金額を回収するために仮想資産口座を開設する必要がないこと、もう一つは適時の売却を通じて価値をロックし、仮想資産が返還待ちの期間に市場変動によりさらなる損失を被ることを回避することである。金管会は、今回の改正草案は行政院公報に掲載され、金管会のウェブサイトに総説明及び改正条文対照表が公表されると表明した。各界は草案予告公告の公報掲載翌日から30日以内に、金管会の「主管法規照会システム」ウェブサイトで意見を提供できる。よくある質問 VASP業界横断照会メカニズムとは何か？金融機関と仮想資産サービス事業者（VASP）の間で相手側の特定の口座または取引が異常であるかを能動的に照会でき、口座が詐欺に関与しているかの判断を加速し即時に管理措置を講じることができる。詐取された仮想資産はどのように被害者に返還されるのか？改正後、VASPは警告口座内の仮想資産を法定通貨に売却した上で被害者に返還でき、被害者が仮想資産口座を持たず受領できない問題、及び資産価値が市場変動に伴って変動する問題を解決する。