AMLの取り締まりが証券法執行を上回り、暗号資産の最大の規制リスクに：レポート

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2025年の注目すべきAML関連の罰金。出典：CertiK AML執行の急増は、コンプライアンス管理と金融監視に対する規制当局の関心の高まりを浮き彫りにしており、罰金は開示関連の違反よりも運営上の不備を対象とする傾向が強まっている。報告書によると、この転換は米国の政権政策の変化と、デジタル資産に対するSECの管轄権アプローチの広範な再評価の両方を反映している。関連：AMLBotによると、2025年に同社が調査した暗号資産関連事案の65%はソーシャルエンジニアリングが原因制裁に関連する暗号資産の取引量は2025年に前年比で400%以上増加した。これは主にRussiaに関連するネットワークや国家主導のステーブルコインインフラによるものであり、すべての主要管轄区域の規制当局は、トークンの分類に関する議論よりも、取引監視や国境を越えた金融犯罪コンプライアンスを優先せざるを得なくなっている。欧州のAML罰金は同期間に767%急増した一方、アジア太平洋地域の規制当局は金銭的な罰金よりもライセンスの取り消しや業務改善命令を好む傾向が強まっている。この執行の転換は、報告書に記載されているより広範な世界的な規制動向と一致している。例えば、ステーブルコイン規制は主要な管轄区域で設計段階から実装段階へと移行しており、Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins (GENIUS) ActからMarkets in Crypto Assets (MiCA)体制に至るまで、拘束力のある枠組みが現在運用されている。カストディアンや取引所に対する健全性基準は厳格化しており、要件は資本充足率、資産の分別管理、流動性管理、およびリカバリープランをカバーするようになっている。 2026年1月1日から施行予定（各地域の採用状況による）のバーゼル委員会による暗号資産の健全性基準も、報告書が「構造的分断」と呼ぶ機関投資家の採用に向けた障壁を生み出している。BitcoinやEtherを含むGroup 2資産は100%に近い資本賦課に直面しており、銀行がバランスシート上で保有することが経済的に困難となっている。一方、トークン化された伝統的金融商品や適格ステーブルコインなどのGroup 1資産は、標準的なリスクウェイトが適用される。関連：Pierre Rochard氏がバーゼル規制の改定におけるBitcoinのギャップについて米規制当局に警告 CertiKのリサーチチームの広報担当者はCointelegraphに対し、シンガポールやEUなどの規制当局の監督下でデジタル資産を管理する銀行は、すでにこの調整された執行の対象となっていると語った。 CertiKによると、スマートコントラクトのセキュリティ評価は主要市場全体でライセンスやコンプライアンスの期待事項に組み込まれつつあり、セキュリティ監査は2年以内に主要な管轄区域において、自主的なベストプラクティスから法定または準法定の要件へと移行している。スマートコントラクトのセキュリティ規制の義務化。出典：CertiK 監査義務化への動きは、規制当局がDeFiにおける説明責任の特定に苦慮している中で進んでいる。例えば、3月に発表された欧州中央銀行のワーキングペーパーでは、主要なDeFiプロトコルのガバナンスは依然として高度に集中しており、誰がMiCAの監督対象となるべきかを判断する取り組みを複雑にしていることが明らかになった。 CertiKによる上位100件の悪用されたプロトコルの分析では、80%が侵害前に正式なセキュリティ監査を受けたことがなく、それらの未監査プロトコルが損失総額の89.2%を占めていたことが判明した。同時に、報告書は、脅威の状況がコードの悪用を超えて拡大する中、秘密鍵の盗難やアクセス制御の失敗といったインフラの侵害が2025年の損失額の76%を占めたと指摘している。広報担当者は、現在の規制上の監査要件はWeb2の枠組みに沿ったものであり、当局は一般的に関連する脅威の特定を監督対象の事業体に委任していると述べた。規制当局は年次テストやソースコードレビューなどの様々な運営上のレジリエンスの取り組みを要求する場合があるものの、評価の範囲を制限することを避けるため、特定の範囲を指定することはほとんどないという。 Magazine：シンガポールは「クリプトハブ」ではない――それ以上の存在である：StraitsX CEO

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