トランプ氏が米国の全銀行に「非市民の取引」を調査するよう命令、外国人の口座にリスク？

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トランプ氏は5月19日、「Restoring Integrity to America’s Financial System（米国金融システムの誠実性の回復）」と題する大統領令に署名し、財務省に対し金融機関へのガイダンス発行を求め、非市民による銀行取引への審査を強化するよう指示した。ITIN（個人納税者番号）を使用した口座開設、ペーパーカンパニーによる口座保有者の身元隠蔽、BSA（銀行秘密法）を回避するための取引分割などが、疑わしいレッドフラッグとして挙げられた。（前回のあらすじ：トランプ氏、100億ドルの訴訟を取り下げIRSによる生涯監査免除を獲得：18億ドルの「反武器化基金」も設立へ）（背景補足：スタンダードチャータード銀行が2030年までにバックオフィス従業員の15%を削減すると発表！CEOは「低付加価値業務」をAIに置き換えると明言）要点まとめ - トランプ氏が5月19日に大統領令に署名し、銀行に対し非市民の口座に対するデューデリジェンス強化を要求 - ITINでの口座開設、ペーパーカンパニー、取引分割をレッドフラッグに指定、60〜180日以内に新規則を策定へ - 「強制送還の可能性」をローン返済能力評価に組み込むが、銀行による市民権証明書の収集は義務付けず大統領令の正式名称は「Restoring Integrity to America’s Financial System」であり、財務省、CFPB（消費者金融保護局）、および連邦金融規制当局に対し、60〜180日以内に新規則を策定するよう指示している。核心的な要求は、金融機関が「給与税の脱税」「口座保有者の真の身元の隠蔽」「帳簿外での給与支払い」という3種類の疑わしい行為を特定し、報告することである。ホワイトハウスのファクトシートに記載された具体的な「レッドフラッグ」には、SSN（社会保障番号）ではなくITINを使用して口座を開設すること、ペーパーカンパニーを通じて口座の真の所有者を隠蔽すること、BSA（銀行秘密法）の報告基準を回避するための取引分割が含まれる。また、金融機関は「就労許可のない」層とその雇用主に対するKYC（顧客確認）を強化し、「強制送還の可能性とそれに伴う収入減」をローン返済能力の評価要素に組み込むよう求められている。市民権証明書の収集は義務ではないが、結果は自己責任大統領令の本文では、銀行に対して顧客の市民権や合法的な滞在証明書の収集を直接義務付けてはいない。これはホワイトハウスが当初検討していたより過激な案からは一歩後退したものだ。しかし、業界の弁護士らは、実質的な効果は変わらないと指摘している。銀行は規制リスクを回避するため、KYCアンケートに市民権関連の項目を追加することがほぼ確実視されている。大統領令の文言は「協力は任意」としているが、同時に「重大な移民リスク」を無視する機関は法執行措置に直面する可能性があると警告している。これは実質的に、銀行を移民法執行の延長線上に変えるものだ。不法移民の顧客が新規則によって正規の金融システムから排除されれば、規制のない現金経済に流れる可能性が高く、略奪的なローンや賃金未払いのリスクにさらされることになる。推測として、多くの非米国籍の銀行預金者が、一部の監視リストに入れられる可能性がある。 Polymarketの賭け：トランプ氏は2026年に何人を強制送還するか Polymarket上の「トランプ氏による2026年の強制送還人数」予測市場では、現在10の区間で取引が行われている。400,000〜500,000人の区間が42%のインプライド・プロバビリティで首位、次いで300,000〜400,000人（31.5%）、200,000〜300,000人（10.5%）となっている。100万人を超える区間はわずか0.8%であり、市場のコンセンサスは、大規模な強制送還は選挙戦で掲げられた数字には達しないというものだ。銀行審査の大統領令と強制送還人数は、同一の政策チェーンの両端にある。よくある質問トランプ氏の銀行審査大統領令は誰に影響するか？主に、SSNではなくITINを使用して米国の銀行で口座を開設している非

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ソース：動區 BlockTempo

公開：2026-05-22 10:04:06

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