DeFi Lending 해킹으로 인한 사용자 손실액, 이제 10,000달러당 3달러 수준으로 감소

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Ethereum Virtual Machine (EVM) 체인 및 Solana의 DeFi 대출 시장에 자금을 예치한 대출자들은 지난 12개월 동안 예치금 10,000달러당 약 3달러의 손실을 입었으며, 이는 총 예치 자산(TVL) 대비 실현된 해킹 손실이 3bp(basis points)임을 의미합니다. 이 손실률은 미국인이 낙상 사고로 사망하는 연간 비율과 비슷합니다. Keyring Network의 설립자 Alex McFarlane은 5월 17일 DefiLlama 기록을 바탕으로 대출 시장을 분리하고 브리지 사고를 제외하여 이 수치를 도출했습니다. TVL 대비 낮은 대출 해킹 손실 이 연구는 지난 12개월간 브리지 관련 사고를 제외한 대출 익스플로잇 규모를 평균 TVL 996억 달러 대비 총 3,090만 달러로 측정했습니다. 5월 16일까지의 데이터를 기준으로 총 손실률은 3.1bp, 회수액을 제외한 순 손실률은 3bp로 나타났습니다. 개별 대출자의 경우, 이 계산은 가장 큰 EVM 및 Solana 대출 시장에 10,000달러를 분산 예치했을 때 지난 1년 동안 연간 약 3달러의 해킹 손실 예상치가 발생했음을 의미합니다. 이 수치에는 브리지 리스크, 오라클 오류, 특정 프로토콜의 버그는 포함되지 않으며, 예치금이 테일 리스크(tail event)를 겪은 시장에 투입되지 않았음을 가정합니다. DefiLlama는 전체 DeFi 카테고리에서 역사적으로 총 77억 5천만 달러의 해킹 손실을 기록했습니다. 브리지 사고를 제외하면 이 수치는 45억 2천만 달러로 줄어들며, 이는 특정 카테고리가 나머지 DeFi 시장의 상황을 어떻게 왜곡하는지 보여줍니다. 암호화폐 해커들은 4월에 6억 600만 달러를 탈취했는데, 이는 Bybit의 2025년 침해 사고 이후 최악의 달이었으며, Kelp DAO와 Drift 해킹이 해당 월 전체 손실의 95%를 차지했습니다. McFarlane은 "해킹/범죄 리스크의 핵심 질문은 '시장 자본 규모 대비 실현된 익스플로잇 손실이 얼마나 큰가'입니다. 10,000분의 3이라는 확률은 미국인이 낙상 사고로 사망할 확률과 거의 같습니다. 이를 근거로 볼 때, 공포 요인에도 불구하고 DeFi 대출 시장은 상당히 양호해 보입니다"라고 적었습니다. X에서 저희를 팔로우하고 최신 뉴스를 실시간으로 받아보세요. 다각화와 회수가 리스크를 재편하다 해킹 규모는 편차가 크며, 소수의 대형 사건이 누적 피해의 대부분을 차지하고 대다수의 사건은 소규모에 그칩니다. 로그 스케일에서 이 데이터는 로그 정규 분포에 근접합니다. 대부분의 익스플로잇은 프로토콜 전체를 고갈시키기보다 시장 내 특정 구성 요소를 공격하며, 대규모 시장일수록 사고 발생 시 타격받는 비율이 낮습니다. 이러한 패턴은 자본을 한 곳에 집중하기보다 여러 DeFi 대출 프로토콜에 분산하는 것이 유리하다는 점을 뒷받침합니다. 회수액 또한 전체 수치를 낮춥니다. DefiLlama가 추적하는 모든 DeFi 프로토콜 손실 중 회수된 금액은 총 피해액의 약 8%에 달합니다. 브리지를 제외한 EVM 및 Solana 대출의 경우, 이 비율은 약 20%까지 상승합니다. Euler Finance는 2023년 플래시 론 익스플로잇 이후 공격자가 탈취한 자금을 전액 반환한 대표적인 사례입니다. 설계 철학이 다음 사이클을 결정하다 빌더들은 보안 전략으로 더 간결한 코드를 지향하고 있습니다. Morpho의 기여자 Merlin Egalite는 미니멀리즘이 안전한 대출 시장과 그렇지 않은 시장을 가르는 기준이라고 주장했습니다. 10,000달러당 3달러라는 수치는 실현된 과거의 기록일 뿐 보증이 아닙니다. 이 데이터는 테일 리스크를 무시하지 않으면서도 과도한 공포 조장을 경계하게 합니다. Aave와 Morpho는

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