Aave USDT 예치 및 대출 APY 15% 돌파! Kelp DAO 해킹으로 인한 리스크 회피 심리 확산, 유동성 고갈

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KelpDAO가 LayerZero 크로스체인 취약점 공격을 당해 해커가 116,500 rsETH를 무단 발행한 뒤 Aave V3에 담보로 예치하고 대량의 ETH를 대출해 가면서, 54억 달러 이상의 자산이 급격히 빠져나가는 뱅크런 사태가 발생했습니다. 이로 인해 Aave의 USDT 대출 APY는 15%, 예금 APY는 13.4%까지 폭등했습니다. (이전 보도: Kelp DAO 해킹 피해》Ethena, ether.fi 등 10개 이상의 DeFi 프로토콜이 LayerZero 크로스체인 브리지 연결을 차단했으며, AAVE와 ZRO는 하루 만에 20% 이상 급락했습니다.) (배경 보충: Kelp DAO의 rsETH 크로스체인 브리지에서 2.92억 달러 규모의 해킹 발생! Aave, Compound의 연쇄 동결 유발) 데이터에 따르면 USDT 대출 APY는 현재 15.03%, 예금 APY는 13.43%까지 치솟았습니다(USDC도 동일한 상황). 대출 프로토콜 선두주자인 Aave의 이번 금리 급등은 오늘 아침 Kelp DAO에서 2.9억 달러가 탈취된 것이 도화선이 되었습니다. 공격자는 11만 개 이상의 rsETH를 담보로 예치하고 WETH를 대출해 갔으며, 이로 인해 Aave에 약 2억 달러 규모의 부실 채권이 발생했습니다. (담보로 제공된 rsETH의 기반 자산이 사실상 존재하지 않아 시스템적 부실 채권이 형성됨) Aave는 Jump Rate Model 금리 모델을 사용합니다. 핵심 공식은 자금 이용률(Utilization Rate) = 총 대출 / 총 공급입니다. USDT 풀의 최적 이용률(U_optimal)은 약 92%로, 이 임계값 미만일 때는 대출 금리가 완만하게 상승하지만, 이를 돌파하면 금리가 급격한 구간(kink)에 진입하여 거의 지수 함수적으로 폭등합니다. LRT / Restaking 섹터의 신용 타격 rsETH, ezETH, weETH와 같은 LRT(Liquid Restaking Tokens, 유동성 재스테이킹 토큰)는 원래 DeFi 곳곳에서 '수익형 ETH'로 담보 활용되었습니다. 결과적으로 해커는 발행 단계에서 위조가 가능하다는 것을 증명했으며, 시장은 모든 LRT의 위험 프리미엄을 재평가하게 될 것입니다. Aave의 리스크 관리 능력 손상 Aave의 신규 LRT 상장 리스크 관리 프로세스에 의문이 제기되고 있습니다. LTV, Oracle, Supply Cap이라는 세 가지 방어선이 '무단 발행'과 같은 비가격적 공격을 막아내지 못했기 때문입니다. 향후 모든 LRT 상장은 더욱 보수적으로 진행될 것이며, 전체 restaking 내러티브의 TVL 증가 속도는 둔화될 것입니다. 스테이블코인 대출 비용 전이 Aave USDT는 DeFi 금리 벤치마크 중 하나입니다. 15%의 대출 비용은 다음을 의미합니다. - 모든 delta-neutral 전략 붕괴(펀딩 차익거래, 베이시스 차익거래 등 USDT 대출 비용이 수익을 상회) - 레버리지 루프 대출의 수동적 디레버리징(looping ETH / stETH 사용자의 현금 흐름이 마이너스로 전환) - RWA 프로토콜의 대출 자금줄 차단(기존에 Aave에서 USDT를 빌려 미국 국채를 매입하던 carry trade) 오래 지속되지는 않겠지만, 이 현상이 제때 완화되지 않으면 청산 연쇄 위험이 더욱 심화될 수 있습니다. 이번 사건의 여파는 LayerZero의 OFT(Omnichain Fungible Token) 크로스체인 표준에도 영향을 미쳤습니다. 이 메커니즘은 동일한 토큰이 20개 이상의 체인에서 원활하게 이동할 수 있게 하지만, 공유된 신뢰 인프라는 곧 '한 곳이 뚫리면 전체 체인이 흔들린다'는 것을 의미합니다. 여러 프로토콜이 LayerZero OFT와의 연결을 직접 차단하기로 결정했으며, rsETH에 대한 직접적인 노출이 없음을 강조하며 예방적 차원에서 일시 중단했습니다. 단기 내 복구될 예정입니다. 해당 프로토콜에는

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