顧問加密貨幣指南：使用加密貨幣的 AI Agents

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顧問加密貨幣專欄：使用加密貨幣的 AI Agents AI agents 正在執行交易，形成「agentic finance」。加密貨幣是這些自主系統的金融後端。了解使用案例、風險以及專家觀點。重點摘要：在今天的電子報中，來自 First Digital 的 Vincent Chok 剖析了「agentic finance」的崛起，AI agents 正從提供建議的角色，進一步演進為執行金融交易，使加密貨幣成為這個由機器驅動經濟不可或缺的金融後端。接著，在「Ask an Expert」單元中，我們向三個領先的 AI 系統——Grok、Gemini 與 Claude——提出兩個問題，探討 AI 支付使用案例以及實現可擴展性所需的必要步驟。備註：回應由 AI 助理生成，反映各模型的觀點。不應被解讀為財務或法律建議。加密貨幣中的 AI agents：顧問需要知道的事 AI agents 的爆炸性成長 AI agents 已成為過去一年最熱門的話題之一。PwC 最近一項針對超過 300 家公司的調查顯示，79% 已經以某種形式採用 AI agents。這種爆炸性成長反映了更廣泛的轉變：AI agents 正從顧問角色演變為執行角色。最初被部署來協助聊天機器人服務與副駕駛角色，AI 系統如今正積極地依據人類設定的預定參數進行規劃、決策與行動，包括金融交易。其結果是「agentic finance」的初步形成。這是一種新的原語（primitive），AI agents 在其中本質上於預先定義的規則內執行金融行為，例如限額、權限與目標。拆解 agentic finance Agentic finance 可以從三個層次來理解。Agentic commerce 層著重於探索與決策。例如，AI agent 可以為即將到來的旅程搜尋最划算的飯店優惠。Agentic payments 層處理執行，agent 在獲得核准後完成交易。最後，資產管理層代表完整的堆疊，agent 可以管理投資組合、處理支付，並根據即時市場趨勢動態優化金融策略。雖然這看似我們正在賦予 AI agents 完全的自主權，但事實並非如此。這是一種有條件的委派，使用者透過限制條件保留控制權，同時將執行工作交付出去。理論上，AI agents 在金融領域確實有其使用案例；然而，它們並無法完美契合既有的傳統金融基礎設施。從結構上看，AI agents 缺乏對全球銀行系統的直接存取權，並且被設計為 24/7 全天候運作。這種結構性的不匹配，正是加密貨幣發揮作用的地方。 Stablecoins 為 AI agents 提供了可程式化、永不停歇的貨幣存取，blockchains 實現了即時且全球性的結算，而加密貨幣錢包則提供了無需許可的資金存取。本質上，這些元件構成了一個更適合機器驅動活動的金融層。因此，加密貨幣正日益成為自主系統的基礎設施，而不僅僅是一種資產類別。 AI agents 的使用案例早期的實作已經可見。由 API 存取與數據提供者驅動的機器對機器支付，已使商家間的系統變得更強大、更快速。在消費者情境中，自主商務讓使用者能夠優化零售研究，運用 agents 為旅遊、訂閱與購物取得最佳優惠。與此同時，在 crypto-native 環境中，交易 agents 被廣泛部署用於投資組合管理、收益優化與交易策略。在企業端，供應鏈管理與供應商支付已透過 AI agents 輕易實現自動化，減少了錯誤與資源支出。在現階段，大多數活動仍以企業對企業及基礎設施驅動為主，而非面向消費者。除了使用案例之外，AI agents 也在推動新的可投資類別以及加密貨幣本身的需求方面扮演不可或缺的角色。由於 AI agents 無法在既有的基礎設施系統上運作，對於 agent-native 錢包、stablecoin 支付系統以及數據或運算市場的需求正在增長。舉例來說，Coinbase 已推出 x402，這是一個專為 agent-native 交易設計的開放支付協議。這項轉變對微支付尤其相關，因為高交易量與低價值的特性使得傳統系統效率低落。歷史上首次，非人類使用者正在參與金融系統並驅動活動。AI agents 已成為加密貨幣網路中一類新的「使用者」。風險與未來展望儘管動能強勁，我們仍處於早期階段，且存在風險與限制。安全性是首要疑慮，特別是關於失控或被入侵的 agents 執行非預期交易。關於授權、責任與監管處置的問題仍在審視中，並正在積極定義。要實現廣泛採用，我們必須為使用者建立信任。這需要透過所有利害關係人的監管明確性，讓專案能在保障使用者資金與利益的同時，帶著清晰度與信心進行建構。在接下來的十二個月內，這項技術將持續成長與成熟。值得關注的訊號包括 agent 驅動的交易量成長、agent-native 錢包與支付協議的出現，以及 stablecoins 與 AI 驅動系統之間更深度的整合。最後，監管明確性將大幅塑造不同產業與領域的採用速度與範圍。結語 AI agents 並非理論概念；它們已在有限的環境中執行交易。隨著趨勢發展，加密貨幣正日益浮現為機器驅動經濟的金融後端。目前這仍是基礎設施與長期主題型的佈局；然而，隨著採用率上升，情況正在改變。顧問應將其視為加密貨幣效用的下一波驅動力來追蹤。 Ask an Expert 本週我們做點不一樣的嘗試。不是邀請單一專家，而是有一組專家——AI 專家。以下，我們向三個領先的 AI 模型提出兩個問題，探討 AI 支付的現在與未來。雖然存在共同主題——尤其是關於未來成長所需的條件——但也有一些明顯的差異。我們希望您能像我們一樣，覺得這項實驗有趣且發人深省。 Q1：您目前看到哪些 AI 支付使用案例？ Q2：AI 支付要實現規模化需要什麼？延伸閱讀 - Strategy 超越 BlackRock，成為最大的 bitcoin 持有者。 - 新研究顯示，歐洲銀行若不提供加密貨幣友善工具，恐將客戶流失給競爭對手。 - Coinbase 宣布推出代幣化的 Great British Pound (TGBP)。

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原始資訊

ID：4877d8272a

來源：CoinDesk

發佈：2026-04-23 14:00:00

分類：一般 · 導出分類 neutral

標的：未指定

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