紐約州強制 Uphold 支付 500 萬美元，以解決涉及詐欺性加密貨幣投資計畫的指控

ORIGINALNew York forces Uphold to pay $5M over fraudulent crypto investment scheme

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這項和解案的核心在於 Uphold 推廣 CredEarn 的行為，這是由 Cred, LLC 及其執行長 Daniel Schatt 所提供的產品。在 2019 年 1 月至 2020 年 10 月期間，該平台在其網站及行動應用程式上向用戶行銷 CredEarn，宣稱這是一款安全、可靠且具有吸引力年化利息收益的儲蓄產品。然而，檢察長辦公室在公告中指出，Uphold 並未告知客戶，Cred 是透過向中國低收入電子遊戲玩家發放小額貸款來產生這些回報，而這些借款人通常沒有信用紀錄，也無法接觸到傳統金融機構。來源：NY AG James Uphold 還向客戶聲稱 Cred 擁有「全面保險」，但檢察長辦公室發現此說法不實。當時業界並不存在保護散戶投資者免受數位資產損失的此類保險。除了誤導性宣傳外，Uphold 在營運時也未取得必要的經紀商或商品經紀交易商註冊。相關閱讀：Canada Proposes Crypto ATM Ban to Tackle Scams, Money Laundering 根據公告，Cred 自 2020 年 3 月起因其高風險借貸行為開始累積虧損，並在八個月後申請破產，導致全球數千名 Uphold 客戶蒙受損失。根據和解協議，Uphold 將直接向受影響的客戶支付 500 萬美元，這筆金額超過了其從該安排中所收取費用的五倍。Uphold 從 Cred 正在進行的破產程序中追回的任何資金（其被積欠 545,189 美元）也將轉交給受害投資者。受影響的用戶將在資金入帳時收到電子郵件通知。 James 表示：「投資者應該能夠信任他們所獲得的行業建議，而我的辦公室將始終致力於確保不良行為者為危及客戶財務安全的行為負責。」相關閱讀：US Gov't Sues Four States, RWAs Cross $30 billion 上個月，紐約州起訴了 Coinbase 和 Gemini，聲稱其預測市場產品違反了州賭博法。 CFTC 隨後在聯邦法院反擊並起訴紐約州，主張聯邦法律賦予其對預測市場的唯一管轄權，並要求發布永久禁令以阻止該州的執法行動。雜誌：AI-driven hacks could kill DeFi — unless projects act now

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原始資訊

ID：7e33811ef9

來源：CoinTelegraph

發佈：2026-05-03 07:56:10

分類：一般 · 導出分類 neutral

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