HKMA ra tay mạnh: Tài khoản đầu tư của khách hàng đại lục bị "truy soát ngược đến năm 2023", mở tài khoản mới phải chứng minh nguồn vốn ở nước ngoài

Ngưỡng cửa để khách hàng đại lục sang Hồng Kông mở tài khoản đầu tư chứng khoán và mua quỹ đã được nâng cao toàn diện! HKMA gần đây đã ban hành chỉ thị cho tất cả các ngân hàng đăng ký tại Hồng Kông, thực hiện 3 biện pháp giám sát bổ sung nghiêm ngặt đối với "tài khoản đầu tư" của các nhà đầu tư đại lục. Các ngân hàng không chỉ phải thanh lý toàn diện các tài khoản có số dư bằng 0 không có hoạt động trong năm qua, mà còn sẽ "truy soát ngược đến tháng 1 năm 2023", buộc đóng các tài khoản được mở bằng giấy tờ giả mạo. Ngoài ra, khách hàng mới phải ký cam kết đảm bảo nguồn vốn là "nguồn vốn hợp pháp ngoài lãnh thổ đại lục". Hiện tại, một số ngân hàng vốn Trung Quốc đã bắt đầu khuyên khách hàng từ bỏ việc nộp đơn mở tài khoản mới. (Tóm tắt trước đó: Bloomberg: Trung Quốc "hạn chế nhân tài AI hàng đầu xuất cảnh", các giám đốc điều hành của Alibaba, DeepSeek buộc phải nộp hộ chiếu) (Bối cảnh bổ sung: Futu, Tiger sụt giảm 40% trước giờ mở cửa! Trung Quốc tung ra quy định "cấp hạt nhân": Nhà đầu tư đại lục kể từ hôm nay chỉ được bán không được mua) Để ngăn chặn dòng vốn xuyên biên giới bất hợp pháp và rủi ro rửa tiền, HKMA đã chính thức áp đặt các biện pháp kiểm soát nghiêm ngặt đối với tài khoản đầu tư của nhà đầu tư đại lục tại Hồng Kông. Theo báo cáo của Cailian Press, liên quan đến thông tin gần đây về việc "một số ngân hàng tại Hồng Kông yêu cầu ký thêm tuyên bố khi mở tài khoản đầu tư", HKMA đã xác nhận vào hôm nay (ngày 27 tháng 5 năm 2026) rằng thông tư giám sát liên quan đã được chính thức gửi tới tất cả các tổ chức (ngân hàng) đăng ký tại Hồng Kông vào ngày 22 tháng 5. Động thái này đồng nhất với nhịp độ của SFC, nhằm nâng cao toàn diện tiêu chuẩn mở tài khoản và ngăn chặn các hoạt động chứng khoán xuyên biên giới bất hợp pháp. Theo yêu cầu của HKMA, khi mở và quản lý tài khoản đầu tư cho "nhà đầu tư cá nhân đại lục" sử dụng chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu Trung Quốc, các ngân hàng phải thực hiện nghiêm túc 3 biện pháp sau: Các ngân hàng phải tiến hành rà soát chuyên biệt, tập trung xác định các tài khoản đầu tư được mở từ tháng 1 năm 2023 bằng cách sử dụng giấy tờ đáng ngờ hoặc giả mạo (như giấy tờ tùy thân, chứng nhận tài khoản ngân hàng khác). Một khi được xác minh, ngân hàng sẽ tạm dừng các giao dịch mới của tài khoản đó và yêu cầu hoàn tất việc đóng tài khoản trong vòng 6 tháng. Nghiêm trọng hơn, các khách hàng liên quan sẽ bị cấm vĩnh viễn mở lại tài khoản tại ngân hàng đó hoặc các tổ chức liên kết của ngân hàng đó. Đối với các tài khoản đầu tư không có số dư tài sản tính đến ngày 22 tháng 5 năm 2026 và không có bất kỳ hồ sơ giao dịch chủ động nào của khách hàng trong 12 tháng qua, các ngân hàng phải hoàn tất việc rà soát trong vòng 3 tháng. Khách hàng phải cập nhật lại thông tin KYC (Know Your Customer); nếu không thể hoàn tất, tài khoản sẽ bị tạm dừng và hủy bỏ trong vòng 6 tháng. Trong tương lai, nếu nhà đầu tư đại lục muốn mở tài khoản đầu tư mới, họ phải cung cấp tuyên bố bằng văn bản, xác nhận rằng "tất cả số vốn được sử dụng cho các hoạt động đầu tư và thanh toán đều đến từ các nguồn hợp pháp bên ngoài Trung Quốc đại lục". Đồng thời, việc gửi và rút vốn chỉ giới hạn sử dụng tài khoản do chính khách hàng mở tại các ngân hàng được cấp phép ở Hồng Kông. Nếu sau đó bị phát hiện vốn bất hợp pháp hoặc vi phạm kiểm soát vốn của đại lục, ngân hàng sẽ đóng tài khoản của họ ngay lập tức. Trong tài liệu, HKMA đã làm rõ phạm vi bị ảnh hưởng để tránh gây hoang mang quá mức cho thị trường. Ba biện pháp giám sát bổ sung này "chỉ áp dụng cho tài khoản đầu tư". Các dịch vụ tài chính hàng ngày không có chức năng đầu tư (ví dụ: tiền gửi tiết kiệm thông thường, thanh toán, cho vay và thẻ tín dụng, v.v.) hoàn toàn không nằm trong phạm vi áp dụng của các biện pháp này. Ngoài ra, quy định này chỉ nhắm vào "khách hàng cá nhân",