Quy định chống rửa tiền của EU có hiệu lực từ năm 2027: 27 quốc gia cấm thanh toán tiền mặt trên 10.000 EUR, Monero/Zcash bị các CASP gỡ bỏ hoàn toàn

📄Toàn văn bài viết· Được trích xuất tự động bởi trafilaturaGemini 翻譯1867 từ

Quy định chống rửa tiền của EU Regulation 2024/1624 (AMLR) sẽ có hiệu lực đồng bộ tại tất cả 27 quốc gia thành viên kể từ ngày 1 tháng 7 năm 2027. Các biện pháp cốt lõi bao gồm cấm thanh toán bằng tiền mặt trên €10,000, yêu cầu CASP cấm các tài khoản ẩn danh và bắt buộc KYC hai chiều đối với các giao dịch tiền mã hóa trên €1,000. Đối với ngành công nghiệp tiền mã hóa, đây là con dao hai lưỡi: lệnh cấm tiền mặt có thể đẩy một lượng lớn người tiêu dùng châu Âu sang sử dụng các stablecoin tuân thủ quy định, nhưng các đồng tiền bảo mật như Monero (XMR), Zcash (ZEC) sẽ phải đối mặt với việc bị hủy niêm yết hoàn toàn trên các sàn giao dịch. Mặc dù ví tự lưu ký (self-custody wallet) cá nhân không nằm trong phạm vi cấm, nhưng ngưỡng tương tác với các nền tảng được quản lý sẽ tăng lên đáng kể. (Tóm tắt trước: Quy định quản lý tiền mã hóa MiCA của EU sẽ có hiệu lực toàn diện vào cuối tháng! Các chuyên gia cảnh báo sự hỗn loạn sắp xảy ra, đâu là những tranh chấp và xung đột?) (Thông tin bổ sung: Chặn đường tài chính! Quy định MiCA yêu cầu các nhà phát hành stablecoin tại EU phải dự trữ "30-60% tiền mặt", Circle liên tục phàn nàn) 27 quốc gia thành viên EU sẽ đồng loạt cấm các giao dịch thanh toán bằng tiền mặt trên €10,000 kể từ ngày 1 tháng 7 năm 2027 — đây là lần đầu tiên trong lịch sử EU đạt được sự nhất quán bắt buộc xuyên quốc gia ở cấp độ lập pháp chống rửa tiền. Nghị viện châu Âu đã chính thức thông qua Regulation 2024/1624, tức "Quy định chống rửa tiền của EU" (AMLR) vào tháng 5 năm 2024. Theo văn bản chính thức của EUR-Lex, các quốc gia thành viên có thể đặt ra các ngưỡng nghiêm ngặt hơn trên cơ sở này, nhưng không được nới lỏng. Đối với ngành công nghiệp tiền mã hóa, lệnh cấm tiền mặt €10,000 chỉ là khúc dạo đầu, sự ràng buộc của quy định đối với "Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa" (CASP) mới là chiến trường cốt lõi. Điều 79 của AMLR (Article 79) quy định rõ ràng rằng các tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính và tất cả các CASP được cấp phép tại EU bị cấm duy trì bất kỳ hình thức tài khoản ẩn danh nào cho khách hàng. Tác động trực tiếp của quy định này nhắm vào các đồng tiền bảo mật: các tài sản tiền mã hóa được thiết kế để không thể theo dõi lộ trình giao dịch như Monero (XMR), Zcash (ZEC) sẽ bị tất cả các CASP được quản lý cấm lưu ký và giao dịch hoàn toàn — việc các sàn giao dịch hủy niêm yết không còn là lựa chọn mà là nghĩa vụ pháp lý. Ngoài các đồng tiền bảo mật, quy định cũng đồng thời thu hẹp không gian ẩn danh của các giao dịch tiền mã hóa thông thường. AMLR yêu cầu đối với bất kỳ giao dịch chuyển tiền mã hóa nào vượt quá €1,000, CASP phải xác minh danh tính của cả người gửi và người nhận. So với ngưỡng $1,000 tương đối lỏng lẻo của Quy tắc du lịch (Travel Rule) từ FATF, quy định này thực chất đã thắt chặt hơn tại khu vực đồng Euro. Quy định đồng thời thành lập cơ quan quản lý chống rửa tiền mới của EU là "AMLA" (Anti-Money Laundering Authority), trực tiếp giám sát tối đa 40 CASP có quy mô lớn nhất phân bổ tại 6 quốc gia thành viên. Ngưỡng kích hoạt giám sát trực tiếp là: số lượng người dùng hoạt động trong EU vượt quá 20,000 người hoặc khối lượng giao dịch hàng năm vượt quá €50 triệu. Các sàn giao dịch hàng đầu được cấp phép tại EU như Binance, Coinbase đều có khả năng cao rơi vào phạm vi quản lý trực tiếp của AMLA. Việc thành lập AMLA đánh dấu sự chuyển dịch của EU từ "quản lý riêng lẻ theo quốc gia thành viên" sang "can thiệp trực tiếp ở cấp liên bang", điều này cũng nhất quán với cấu trúc tổng thể của MiCA — EU đang hợp nhất việc quản lý tiền mã hóa từ phân mảnh thành một mặt trận thống nhất.

Trạng thái dữ liệu✓ Đã trích xuất toàn vănĐọc bài gốc (動區 BlockTempo)

🔍Sự kiện tương tự trong lịch sử· Đối chiếu từ khóa + tài sản0 tin

Không tìm thấy sự kiện tương tự (cần thêm mẫu dữ liệu hoặc tìm kiếm embedding, hiện tại là đối chiếu từ khóa MVP)

Thông tin gốc

ID：492e94c813

Nguồn：動區 BlockTempo

Đăng：2026-05-11 03:03:50

Danh mục：zh_news · Danh mục xuất zh

Tài sản：Chưa chỉ định

Bình chọn cộng đồng：+0 / −0 · ⭐ 0 quan trọng · 💬 0 bình luận