Ủy ban Giám sát Tài chính sửa đổi điều khoản chống lừa đảo: VASP được đưa vào diện đối chiếu liên ngành, "tiền ảo" từ lừa đảo có thể bán đi để hoàn trả cho nạn nhân

Ủy ban Quản lý Giám sát Tài chính (FSC) đã thông báo trước về việc sửa đổi "Biện pháp tuân thủ về phòng chống tội phạm lừa đảo gây hại của các tổ chức tài chính và các doanh nghiệp hoặc nhân viên cung cấp dịch vụ tài sản ảo", với bốn điểm trọng tâm bao gồm thiết lập cơ chế tham vấn liên ngành giữa các tổ chức tài chính và VASP, hoàn thiện quy định nền tảng phòng chống lừa đảo liên tổ chức, tăng cường thông báo liên phòng giữa các tổ chức nhận tiền gửi, thanh toán điện tử và VASP, cũng như quy định rõ VASP có thể bán tài sản ảo trong các tài khoản cảnh báo rồi hoàn trả cho nạn nhân. (Tóm lược trước đó: Ngân hàng Far Eastern, Viện Kiểm sát Cao cấp ký kết MOU: 95% dòng tiền mã hóa toàn Đài Loan được đưa vào khung điều tra chống rửa tiền và chống lừa đảo) (Bổ sung bối cảnh: FSC công bố đợt đầu 9 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ, 18 đơn vị bị liệt vào danh sách đen VASP và đình chỉ hoạt động vĩnh viễn) Tóm tắt trọng tâm - FSC sửa đổi 52 điều luật con về chống lừa đảo, bổ sung cơ chế tham vấn liên ngành giữa tổ chức tài chính và VASP, đẩy nhanh việc đánh giá tài khoản có liên quan đến lừa đảo hay không - Thiết lập thông báo liên phòng giữa các tổ chức nhận tiền gửi, thanh toán điện tử và VASP, ngăn chặn dòng tiền lừa đảo luân chuyển giữa tiền pháp định và tài sản ảo - VASP có thể bán tài sản ảo trong tài khoản cảnh báo rồi hoàn trả cho nạn nhân, giải quyết vấn đề nạn nhân không có tài khoản tiền mã hóa nên không thể nhận tiền Ủy ban Quản lý Giám sát Tài chính Đài Loan (FSC) ngày 28 tháng 5 đã thông báo trước về việc sửa đổi "Biện pháp tuân thủ về phòng chống tội phạm lừa đảo gây hại của các tổ chức tài chính và các doanh nghiệp hoặc nhân viên cung cấp dịch vụ tài sản ảo". Đây là việc sửa đổi luật con tương ứng được ủy quyền theo "Điều lệ phòng chống tội phạm lừa đảo gây hại" đã được sửa đổi và công bố ngày 21 tháng 1 năm nay, với mục đích chính thức đưa VASP (nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo) vào khung hợp tác chống lừa đảo liên ngành của hệ thống tài chính. Lần sửa đổi này có tổng cộng 52 điều sửa đổi và 3 điều bổ sung mới, quy mô sửa đổi luật thuộc loại tương đối lớn trong các quy định chống lừa đảo của FSC những năm gần đây, mục tiêu cốt lõi là bù đắp các điểm đứt gãy trong việc phối hợp phòng chống giữa các tổ chức tài chính và VASP trước đây. Cơ chế tham vấn liên ngành và thông báo liên phòng giữa VASP và ngân hàng Điểm trọng tâm thứ nhất của việc sửa đổi là thiết lập "cơ chế tham vấn liên ngành", nghĩa là các tổ chức tài chính và VASP giữa các loại hình kinh doanh khác nhau có thể chủ động tham vấn lẫn nhau để truy vấn xem các tài khoản hoặc giao dịch cụ thể có bất thường hay không. Biện pháp này quy định rõ phạm vi mà các loại hình kinh doanh có thể tham vấn, đối tượng tham vấn liên ngành, cũng như các mục dữ liệu phải cung cấp khi được tham vấn, để các doanh nghiệp có cơ sở thông tin đầy đủ hơn khi đánh giá các tài khoản đáng ngờ, đẩy nhanh việc phán đoán và kịp thời thực hiện các biện pháp kiểm soát. Điểm trọng tâm thứ hai là "nền tảng phòng chống tội phạm lừa đảo liên tổ chức". Việc sửa đổi quy định rõ các tài liệu cần thiết khi tổ chức thiết lập nền tảng xin FSC phê duyệt, các mục công việc mà tổ chức tham gia có thể thực hiện thông qua nền tảng, cũng như phạm vi nền tảng có thể thu thập, xử lý và sử dụng thông tin khách hàng của các tổ chức tham gia, vạch ra ranh giới pháp lý rõ ràng giữa bảo vệ dữ liệu cá nhân và phòng chống lừa đảo. Điểm trọng tâm thứ ba trực tiếp nhắm vào các vấn đề trong quá khứ, đó là "thông báo liên phòng liên ngành" giữa các tổ chức nhận tiền gửi, tổ chức thanh toán điện tử và VASP. Trước đây, các nhóm lừa đảo lợi dụng việc chuyển đổi giữa tiền pháp định và tài sản ảo để rửa tiền, khi tiền từ tài khoản ngân hàng chảy vào sàn giao dịch, cơ chế cảnh báo của tài chính truyền thống mất khả năng theo dõi. Sau khi sửa đổi, ba bên thiết lập cơ chế thông báo liên phòng, nhằm ngăn chặn "điểm đứt gãy phối hợp phòng chống giữa dòng tiền thực và dòng tiền ảo" này. Tài sản ảo bị lừa đảo có thể được bán rồi hoàn trả: Điểm trọng tâm thứ tư của việc sửa đổi, một số nạn nhân bị lừa đảo căn bản không có tài khoản tài sản ảo, không thể nhận lại khoản tiền bị lừa đã được chuyển đổi thành tài sản ảo. Hơn nữa, giá trị tài sản ảo dao động theo thị trường, càng trì hoãn lâu càng bất lợi cho nạn nhân. Lần sửa đổi này quy định rõ, VASP có thể bán tài sản ảo còn lại trong tài khoản tài sản ảo cảnh báo rồi tiến hành hoàn trả, để nạn nhân nhận lại khoản tiền bằng tiền pháp định. Điều này giải quyết hai vấn đề: một là nạn nhân không cần phải mở tài khoản tài sản ảo để lấy lại khoản tiền bị lừa, hai là thông qua việc bán kịp thời để khóa giá trị, tránh tài sản ảo bị tổn thất thêm do biến động thị trường trong thời gian chờ hoàn trả. FSC cho biết, dự thảo sửa đổi lần này sẽ được đăng trên Công báo Hành chính viện, đồng thời công bố bản giải thích tổng quan và bảng đối chiếu điều khoản sửa đổi trên trang web của FSC, các bên có thể đưa ra ý kiến tại trang web "Hệ thống tra cứu quy định chủ quản" của FSC trong vòng 30 ngày kể từ ngày tiếp theo của ngày dự thảo thông báo trước được đăng trên công báo. Câu hỏi thường gặp Cơ chế tham vấn liên ngành VASP là gì? Giữa các tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) có thể chủ động truy vấn xem các tài khoản hoặc giao dịch cụ thể của đối phương có bất thường hay không, đẩy nhanh việc đánh giá tài khoản có liên quan đến lừa đảo hay không và kịp thời thực hiện các biện pháp kiểm soát. Tài sản ảo lừa đảo được hoàn trả cho nạn nhân như thế nào? Sau khi sửa đổi, VASP có thể bán tài sản ảo trong tài khoản cảnh báo thành tiền pháp định rồi hoàn trả cho nạn nhân, giải quyết vấn đề nạn nhân không có tài khoản tiền mã hóa không thể nhận tiền cũng như vấn đề giá trị tài sản dao động theo thị trường.