FDIC 董事会推进针对 Stablecoin 发行方的《Bank Secrecy Act》拟议规则

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FDIC 推进了一项拟议规则，旨在为与银行关联的稳定币发行方设定 Bank Secrecy Act 及制裁合规标准。该措施将适用于 FDIC 监管的稳定币发行方，并包含反洗钱监管、Treasury Department 磋商以及执法条款。 FDIC 董事会推进针对稳定币发行方的 Bank Secrecy Act 拟议规则关键要点 - 监管机构采取行动，为 FDIC 监管的支付稳定币发行方设定合规标准。 - 拟议要求包括 AML/CFT 计划、制裁控制、报告及执法程序。 - 该提案将为与反洗钱和制裁合规相关的稳定币发行方建立联邦执法框架。 FDIC 根据 GENIUS Act 推进稳定币合规规则 Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) 于 5 月 22 日宣布，其董事会批准了一项关于 Bank Secrecy Act (BSA) 和制裁合规标准的拟议规则制定通知，涵盖 FDIC 监管的许可支付稳定币发行方 (PPSIs)。该提案将落实 Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act (GENIUS Act) 下的要求。 PPSI 是指获准在联邦监管下发行支付稳定币的发行方。根据 GENIUS Act，对于作为受保州非成员银行及该机构批准的州储蓄协会之子公司的 PPSI，FDIC 担任其主要联邦监管机构。该提案将要求这些发行方遵循反洗钱和反恐怖融资计划、经济制裁计划以及报告要求。FDIC 写道： “该拟议规则旨在建立适当的基于原则的 BSA 和制裁合规要求与标准。” 该提案将修订 12 CFR Part 350，即 FDIC 的支付稳定币法规。此次修订将为 FDIC 监管的 PPSI 增加 BSA 和制裁合规标准，并创建一个涵盖 AML/CFT 监管与执法的新分部。这些要求将与 Department of the Treasury 旗下的 Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) 以及 Office of Foreign Assets Control (OFAC) 的规则协同运作。提案将修订 FDIC 支付稳定币规则 FDIC 的执法框架将 AML/CFT 执法行动定义为包括停止令、书面协议、同意令、谅解备忘录以及民事罚款。它还将涵盖与涉嫌缺陷、弱点、违法行为或涉及 AML/CFT 要求的违规操作相关的重大监管行动。在 Federal Register 发布后的 60 天内接受公众意见。在采取某些执法或监管行动之前，除非需要更迅速的行动，否则 FDIC 将给予 FinCEN 主管至少 30 天的时间来审查计划中的行动。FDIC 将共享相关的 AML/CFT 材料，包括审查结果草案、执法材料草案、工作底稿及发行方提交的文件，同时保护特权信息。FDIC 写道： “总体而言，预计该拟议规则将提高 BSA 和制裁合规的有效性、一致性及监管清晰度。” 该提案是 2026 年推动落实 GENIUS Act 支付稳定币框架的更广泛工作的一部分。4 月，FDIC 批准了另一项提案，涵盖 FDIC 监管的稳定币活动的储备金、赎回、资本、风险管理、托管及存款保险待遇。该机构估计，在该法案生效后的最初几年内，可能有 5 到 30 家 FDIC 监管的机构获准通过子公司发行支付稳定币。

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发布：2026-05-24 01:30:04

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