报告：AML 打击行动取代证券执法，成为 crypto 领域首要监管风险

📄完整原文· 由 trafilatura 自动抓取Gemini 翻譯3933 字

2025年值得注意的 AML 相关处罚。来源：CertiK 报告指出，AML 执法的激增凸显了监管机构对合规控制和金融监管的日益重视，处罚正越来越多地针对运营失误，而非披露相关的违规行为。这种转变既反映了美国政府政策的变化，也反映了 SEC 对数字资产管辖权方法的更广泛重新评估。相关阅读：AMLBot 表示，2025 年其调查的加密货币案件中，65% 由社会工程学攻击引发 2025 年与制裁相关的加密货币交易量同比增长超过 400%，主要受俄罗斯相关网络和国家支持的稳定币基础设施驱动，迫使各主要司法管辖区的监管机构将交易监控和跨境金融犯罪合规置于代币分类争议之上。同期，欧洲的 AML 罚款激增 767%，而亚太地区监管机构则越来越倾向于采取吊销牌照和下达业务整改令，而非单纯的经济处罚。此次执法重心转移与报告中记录的全球更广泛的监管趋势相吻合。例如，稳定币监管正在从设计阶段转向实施阶段，从《Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins (GENIUS) Act》到《Markets in Crypto Assets (MiCA)》制度，具有约束力的框架现已投入运作。针对托管机构和交易所的审慎标准正在收紧，要求现已涵盖资本充足率、资产隔离、流动性管理和恢复计划。巴塞尔委员会的加密资产审慎标准计划于 2026 年 1 月 1 日起实施（视当地采纳情况而定），该标准也造成了报告所称的机构采用方面的“结构性鸿沟”。包括 Bitcoin 和 Ether 在内的 Group 2 资产面临近 100% 的资本费用，这使得银行在资产负债表上持有这些资产在经济上变得困难；而代币化的传统工具和合格稳定币等 Group 1 资产则适用标准风险权重。相关阅读：Pierre Rochard 就巴塞尔协议修订中的 Bitcoin 缺口向美国监管机构发出警告一位 CertiK 研究团队发言人告诉 Cointelegraph，在新加坡和欧盟等监管机构监督下管理数字资产的银行，已经受到这种调整后执法的影响。 CertiK 表示，智能合约安全评估正越来越多地被纳入各主要市场的许可和合规预期中，安全审计在两年内正从自愿的最佳实践转变为主要司法管辖区的法定或准法定要求。智能合约安全监管要求。来源：CertiK 这种对强制性审计的推动，正值监管机构努力确定去中心化金融（DeFi）问责制之际。例如，欧洲中央银行在 3 月份发布的一份工作论文发现，主要 DeFi 协议的治理权仍然高度集中，这使得确定谁应纳入 MiCA 监管范围的工作变得复杂。 CertiK 对排名前 100 的被攻击协议的分析发现，80% 的协议在遭受攻击前从未进行过正式的安全审计，而这些未经审计的协议占总损失价值的 89.2%。与此同时，报告称，随着威胁形势超越代码漏洞，私钥窃取和访问控制失败等基础设施受损事件导致了 2025 年 76% 的价值损失。该发言人表示，当前的监管审计要求与 Web2 框架一致，当局通常将识别相关威胁的任务委托给受监管实体。虽然监管机构可能会要求进行年度测试或各种运营韧性工作（如源代码审查），但他们很少规定具体的范围，以避免限制此类评估的覆盖面。杂志：新加坡不是一个“加密中心”——它更好：StraitsX CEO

数据状态✓ 已抓取全文阅读原文（CoinTelegraph）

🔍历史类似事件· 关键词 + 标的比对6 则

2026-04-28

CertiK 研究發現：AML 監管打擊已取代 SEC 證券案件，成為加密貨幣領域的首要風險

相似度 370%關鍵字 securities/top/risk同分類 hot

2026-04-28

日本要求房地产和加密货币行业加强对房产交易的 AML 审查

相似度 170%關鍵字 aml/crypto同分類 hot

2026-04-21

Ripple CEO 称赞 SEC 的新方向，美国加密市场正为监管重置做准备

相似度 170%關鍵字 crypto/regulatory同分類 hot

2026-04-21

SEC 主席推動親加密貨幣議程，鏈上證券交易創新豁免即將到來

相似度 170%關鍵字 crypto/securities同分類 hot

2026-04-19

加密貨幣是「我們清單上的重中之重」—— SEC 推出播客概述優先事項

相似度 170%關鍵字 top/crypto同分類 hot

2026-04-19

“DeFi 已死”：今年最大規模駭客攻擊暴露傳染風險，crypto 社群陷入混亂

相似度 170%關鍵字 crypto/risk同分類 hot

💡 目前用关键词 + 标的比对（MVP）· 之后会升级为 embedding 语义搜寻

原始信息

ID：a944bb2be3

来源：CoinTelegraph

发布：2026-04-28 13:50:36

分类：hot · 导出分类 hot

标的：未指定

社群投票：+0 / −0 · ⭐ 1 重要 · 💬 0 留言