Laporan: Tindakan keras AML mengalahkan penegakan hukum sekuritas sebagai risiko regulasi utama kripto

📄Artikel lengkap· Diambil secara otomatis oleh trafilaturaGemini 翻譯3933 kata

Denda terkait AML yang menonjol pada tahun 2025. Sumber: CertiK Lonjakan penegakan AML menyoroti fokus regulator yang semakin besar pada kontrol kepatuhan dan pengawasan keuangan, dengan denda yang semakin menyasar kegagalan operasional daripada pelanggaran terkait pengungkapan. Pergeseran ini mencerminkan perubahan kebijakan pemerintahan AS dan penilaian ulang yang lebih luas terhadap pendekatan yurisdiksi SEC terhadap aset digital, menurut laporan tersebut. Terkait: AMLBot mengatakan rekayasa sosial mendorong 65% kasus kripto yang diselidikinya pada tahun 2025 Volume kripto terkait sanksi tumbuh lebih dari 400% dari tahun ke tahun pada tahun 2025, didorong terutama oleh jaringan yang terkait dengan Rusia dan infrastruktur stablecoin yang selaras dengan negara, memaksa regulator di semua yurisdiksi utama untuk memprioritaskan pemantauan transaksi dan kepatuhan kejahatan keuangan lintas batas di atas perselisihan klasifikasi token. Denda AML di Eropa melonjak 767% selama periode yang sama, sementara regulator Asia-Pasifik semakin menyukai pencabutan lisensi dan perintah perbaikan bisnis daripada denda moneter. Poros penegakan hukum ini bertepatan dengan tren regulasi global yang lebih luas yang didokumentasikan dalam laporan tersebut. Regulasi stablecoin, misalnya, bergerak dari desain ke implementasi di yurisdiksi utama, dengan kerangka kerja yang mengikat kini beroperasi mulai dari Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins (GENIUS) Act hingga rezim Markets in Crypto Assets (MiCA). Standar kehati-hatian untuk kustodian dan bursa semakin diperketat, dengan persyaratan yang kini mencakup kecukupan modal, pemisahan aset, manajemen likuiditas, dan perencanaan pemulihan. Standar kehati-hatian aset kripto dari Basel Committee, yang dijadwalkan untuk diimplementasikan mulai 1 Januari 2026, tergantung pada adopsi lokal, juga telah menciptakan apa yang disebut laporan tersebut sebagai "kesenjangan struktural" untuk adopsi institusional. Aset Grup 2, termasuk Bitcoin dan Ether, menghadapi beban modal mendekati 100%, membuatnya sulit secara ekonomi bagi bank untuk menyimpannya di neraca, sementara aset Grup 1, seperti instrumen tradisional yang ditokenisasi dan stablecoin yang memenuhi syarat, menerima pembobotan risiko standar. Terkait: Pierre Rochard memperingatkan regulator AS mengenai kesenjangan Bitcoin dalam penulisan ulang Basel Seorang juru bicara tim riset CertiK mengatakan kepada Cointelegraph bahwa bank yang mengelola aset digital di bawah pengawasan regulator seperti Singapura dan UE sudah tunduk pada penegakan hukum yang disesuaikan ini. CertiK mengatakan penilaian keamanan smart contract semakin dimasukkan ke dalam ekspektasi lisensi dan kepatuhan di pasar utama, dengan audit keamanan beralih dari praktik terbaik sukarela menjadi persyaratan hukum atau kuasi-hukum di yurisdiksi utama dalam dua tahun. Mandat regulator keamanan smart contract. Sumber: CertiK Dorongan untuk audit wajib tersebut muncul saat regulator bergulat dengan mengidentifikasi akuntabilitas dalam decentralized finance. Sebuah makalah kerja European Central Bank yang diterbitkan pada bulan Maret, misalnya, menemukan bahwa tata kelola dalam protokol DeFi utama tetap sangat terkonsentrasi, yang mempersulit upaya untuk menentukan siapa yang harus berada di bawah pengawasan MiCA. Analisis CertiK terhadap 100 protokol yang paling banyak dieksploitasi menemukan bahwa 80% tidak pernah menjalani audit keamanan formal sebelum pelanggaran, dan protokol yang tidak diaudit tersebut menyumbang 89,2% dari total nilai yang hilang. Pada saat yang sama, laporan tersebut mengatakan kompromi infrastruktur seperti pencurian kunci pribadi dan kegagalan kontrol akses mendorong 76% kerugian tahun 2025 berdasarkan nilai, karena lanskap ancaman bergerak melampaui eksploitasi kode. Juru bicara tersebut mengatakan bahwa persyaratan audit regulasi saat ini sejalan dengan kerangka kerja Web2 dan bahwa pihak berwenang umumnya mendelegasikan identifikasi ancaman yang relevan kepada entitas yang diawasi. Meskipun regulator mungkin mewajibkan pengujian tahunan atau berbagai upaya ketahanan operasional, seperti tinjauan kode sumber, mereka jarang menentukan cakupan spesifik untuk menghindari pembatasan jangkauan evaluasi tersebut, kata mereka. Majalah: Singapura bukan 'pusat kripto' — ini sesuatu yang lebih baik: CEO StraitsX

Status data✓ Teks lengkap telah diambilBaca artikel asli (CoinTelegraph)

🔍Peristiwa serupa dalam sejarah· Pencocokan kata kunci + aset6 berita

2026-04-28

CertiK menemukan bahwa penindakan AML kini melampaui kasus sekuritas SEC sebagai risiko kripto utama

Tingkat kemiripan 370%關鍵字 securities/top/risk同分類 hot

2026-04-28

Jepang meminta sektor real estat dan kripto untuk memperketat pemeriksaan AML pada transaksi properti

Tingkat kemiripan 170%關鍵字 aml/crypto同分類 hot

2026-04-21

CEO Ripple memuji arah baru SEC saat pasar kripto AS bersiap menghadapi penataan ulang regulasi

Tingkat kemiripan 170%關鍵字 crypto/regulatory同分類 hot

2026-04-21