보고서: AML 단속, 증권 규제 집행을 제치고 암호화폐의 최대 규제 리스크로 부상

📄전체 원문· trafilatura에 의해 자동 추출됨Gemini 翻譯3933 자

2025년 주요 AML 관련 벌금. 출처: CertiK 보고서에 따르면, AML 집행의 급증은 규제 당국이 컴플라이언스 통제와 금융 감시에 점점 더 집중하고 있음을 보여주며, 벌금은 공시 관련 위반보다는 운영상의 실패를 겨냥하는 경우가 늘고 있습니다. 이러한 변화는 미국 행정부 정책의 변화와 디지털 자산에 대한 SEC의 관할권 접근 방식에 대한 광범위한 재평가를 모두 반영합니다. 관련 기사: AMLBot, 2025년 조사한 암호화폐 사건의 65%가 사회 공학적 기법에 의한 것이라고 밝혀 제재 관련 암호화폐 거래량은 2025년에 전년 대비 400% 이상 증가했으며, 이는 주로 러시아 관련 네트워크와 국가 연계 스테이블코인 인프라에 의해 주도되었습니다. 이로 인해 모든 주요 관할권의 규제 당국은 토큰 분류 분쟁보다 거래 모니터링 및 국경 간 금융 범죄 컴플라이언스를 우선시하게 되었습니다. 유럽의 AML 벌금은 같은 기간 767% 급증했으며, 아시아 태평양 지역 규제 당국은 금전적 벌금보다 라이선스 취소 및 사업 개선 명령을 선호하는 추세입니다. 이러한 집행의 전환은 보고서에 기록된 광범위한 글로벌 규제 동향과 일치합니다. 예를 들어, 스테이블코인 규제는 주요 관할권에서 설계 단계를 넘어 이행 단계로 넘어가고 있으며, Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins (GENIUS) Act부터 Markets in Crypto Assets (MiCA) 체제에 이르기까지 구속력 있는 프레임워크가 현재 운영되고 있습니다. 커스터디언 및 거래소에 대한 건전성 기준은 강화되고 있으며, 자본 적정성, 자산 분리, 유동성 관리 및 복구 계획에 대한 요구 사항이 포함되고 있습니다. 현지 채택을 전제로 2026년 1월 1일부터 시행될 예정인 Basel Committee의 암호화폐 자산 건전성 기준은 보고서에서 언급하는 기관 투자자 채택을 위한 "구조적 분열"을 야기했습니다. Bitcoin 및 Ether를 포함한 Group 2 자산은 거의 100%에 달하는 자본 비용에 직면하여 은행이 대차대조표에 보유하기 어렵게 되었으며, 토큰화된 전통적 상품 및 적격 스테이블코인과 같은 Group 1 자산은 표준 위험 가중치를 적용받습니다. 관련 기사: Pierre Rochard, Basel 개정안의 Bitcoin 격차에 대해 미국 규제 당국에 경고 CertiK 연구팀 대변인은 Cointelegraph에 싱가포르 및 EU와 같은 규제 당국의 감독 하에 디지털 자산을 관리하는 은행들은 이미 이러한 조정된 집행의 대상이 되고 있다고 전했습니다. CertiK은 스마트 컨트랙트 보안 평가가 주요 시장 전반에서 라이선스 및 컴플라이언스 기대치에 점점 더 통합되고 있으며, 보안 감사가 2년 이내에 주요 관할권에서 자발적인 모범 사례에서 법적 또는 준법적 요구 사항으로 전환될 것이라고 밝혔습니다. 스마트 컨트랙트 보안 규제 의무화. 출처: CertiK 이러한 의무적 감사 추진은 규제 당국이 탈중앙화 금융(DeFi)에서의 책임 소재를 파악하는 데 어려움을 겪으면서 나타난 결과입니다. 예를 들어, 3월에 발표된 유럽중앙은행(ECB)의 워킹 페이퍼에 따르면 주요 DeFi 프로토콜의 거버넌스는 여전히 고도로 집중되어 있어, 누가 MiCA 감독 대상에 포함되어야 하는지 결정하는 노력을 복잡하게 만들고 있습니다. CertiK이 상위 100개 해킹 프로토콜을 분석한 결과, 80%가 침해 사고 이전에 공식적인 보안 감사를 받은 적이 없었으며, 이러한 미감사 프로토콜이 전체 손실액의 89.2%를 차지했습니다. 동시에 보고서는 위협 환경이 코드 익스플로잇을 넘어섬에 따라 개인 키 도난 및 접근 제어 실패와 같은 인프라 침해가 2025년 손실액의 76%를 주도했다고 밝혔습니다. 대변인은 현재의 규제 감사 요구 사항이 Web2 프레임워크와 일치하며, 당국은 일반적으로 관련 위협 식별을 감독 대상 기관에 위임한다고

데이터 상태✓ 전체 내용 추출 완료원문 읽기 (CoinTelegraph)

🔍과거 유사 사건· 키워드 + 종목 매칭6 건

2026-04-28

CertiK 조사 결과, AML 단속이 SEC의 증권 소송을 제치고 최대 암호화폐 리스크로 부상

유사도 370%關鍵字 securities/top/risk同分類 hot

2026-04-28

일본, 부동산 및 가상자산 업계에 부동산 거래 시 AML 점검 강화 지시

유사도 170%關鍵字 aml/crypto同分類 hot

2026-04-21

Ripple CEO, US Crypto Markets의 규제 재편 대비 속 SEC의 새로운 방향을 높이 평가

유사도 170%關鍵字 crypto/regulatory同分類 hot

2026-04-21