自 2015 年以來每月投入 100 美元買入 Bitcoin，將使 13,700 美元變成 632,000 美元，Coinbird 分析顯示

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根據 Coinbird DCA Calculator 的數據：自 2015 年起每月定期買入 Bitcoin 的報酬率達 +4,515%，但投資人仍須承受 76.72% 的回撤，且在 Coinbird 測試的較短期情境中，DCA 表現遜於一次性投入（lump-sum）。獨立加密貨幣比較平台 Coinbird 的最新分析揭示，自 2015 年以來紀律性地每月買入 Bitcoin 實際上會產生何種結果，同時也指出「就是定期定額買 Bitcoin」這種流行說法在哪些方面過度簡化了現實。研究結果基於 Coinbird 的 Bitcoin DCA Calculator，該工具使用來自 CoinGecko 的 Bitcoin 歷史價格數據，讓使用者能模擬回溯至 2013 年的定期投資情境。若要執行回測或探索其他情境，使用者可造訪：主要發現 - 一位在 2015 年 1 月開始每月投入 $100 進行 Bitcoin DCA 計畫的投資人，截至 2026 年 5 月將完成 137 次每月買入，總投入金額為 $13,700。截至 2026 年 5 月 19 日，最終累積的 8.219 BTC 投資組合價值約為 $632,315，相當於投入資本的總報酬率為 +4,515%。該策略以平均每枚 BTC 約 $1,667 的成本累積 Bitcoin，因為早期買入在價格上漲前取得了顯著更多的 Bitcoin。 - 對於較晚開始的投資人來說，在 2021 年 5 月市場高點附近（2022 年崩盤之前）開始，每月 $100 的 DCA 計畫在 2021 年 5 月至 2026 年 5 月情境下仍取得 +84.34% 的報酬——將 61 次每月買入共投入的 $6,100 轉化為約 $11,244。同一期間，於 2021 年 5 月一次性投入全部金額的報酬率約為 +43%。在此特定情境中，DCA 表現較佳，因為該策略在 2022 年熊市期間自動累積了更多 Bitcoin。 - 重要的是，在 Coinbird 測試的情境中，一次性投入在 1 年、2 年、3 年和 4 年的時間區間均優於 DCA。DCA 的優勢僅在經歷完整的崩盤與復甦週期後（第五年）才浮現。「DCA 勝過一次性投入」的結論並非普遍成立——它在很大程度上取決於起始日期與市場狀態。 - 在整段期間中，DCA 投資人在 2022 年熊市期間仍經歷了最大 -76.72% 的回撤，這突顯出定期買入並不能消除波動性，也無法消除在嚴重下跌中堅持持有的心理難度。「有趣的發現並不只是 Bitcoin 自 2015 年以來上漲了，」Coinbird 創辦人 Philipp 表示。「有趣的發現是，在此歷史情境中，穿越崩盤、歷史高點與監管不確定性的自動每月買入仍創造出非凡的長期成果。同時，這些回撤也說明了為什麼這個策略實際經歷起來比事後看圖表時困難得多。」 Coinbird 的 Bitcoin DCA Calculator 免費提供，讓使用者可測試不同的投資金額、購買頻率與回溯至 2013 年的起始日期。方法論本分析使用 CoinGecko 的歷史價格數據，模擬在所選每月頻率下的 Bitcoin 定期買入。一次性投入比較則假設將完整的預計投入金額於所選期間起始時一次投入。計算未計入稅金與交易手續費。過往績效不保證未來結果。關於 Coinbird Coinbird 是一個獨立的加密貨幣比較與市場情報平台，協助散戶投資人以更清晰的數據比較加密貨幣、交易所與錢包。在 coinbird.com 上，使用者可探索即時市場數據、比較服務提供商、使用加密貨幣計算器，並追蹤如 Bitcoin Rainbow Chart、Bitcoin Dominance 與 Altcoin Season Index 等市場指標。 Coinbird 由 Coinbird GmbH 營運，是 kryptovergleich.de 的國際版平台——後者是德國領先的加密貨幣比較入口網站之一，每年服務超過兩百萬名使用者。Coinbird 在兩個平台上結合透明的數據、實用的工具與教育性指南，同時服務新手與資深加密貨幣投資人。

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原始資訊

ID：5753851056

來源：BeInCrypto

發佈：2026-05-19 12:30:00

分類：一般 · 導出分類 neutral

標的：BTC

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